11.11.2026

Финансирование терроризма — это не только переводы денег на счета запрещенных организаций. Это также покупка недвижимости, лекарств, обмундирования, средств связи, продуктов питания, предметов гигиены и любых других материальных ценностей, если они предназначены для террористической деятельности. Уголовная ответственность за это предусмотрена статьей 205.1 УК РФ — лишение свободы на срок от 8 до 15 лет либо пожизненное заключение.

Важно понимать: преступлением признается не только прямой перевод, но и любая материальная поддержка, если вы знали или должны были знать, что средства пойдут на террористические цели. Поэтому каждый гражданин должен уметь распознавать сомнительные сделки и не становиться невольным спонсором терроризма.

«Сомнительная операция» характеризуется как операция, осуществляемая клиентами кредитных организаций, имеющая необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которая может проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.

Основные признаки сомнительной сделки или финансовой операции

1. Сбор денег на личные банковские карты под видом благотворительности
Если средства на личные банковские карты собирают от имени некоммерческой организации, надо проверить, существует ли она в реальности.

2. Отправитель не проверяет получателя
Распространена схема фальшивого сбора денег, когда человек переводит средства для якобы благотворительных целей, но фактически они попадают террористическим организациям. Не переводите деньги на неизвестные счета, проверяйте информацию об организации, которая собирает средства, убедитесь, что это не фейк.

3. Операция связана с приобретением «непрофильных» товаров
Особое внимание следует обратить на операции, связанные с покупкой или продажей:

·         военного обмундирования и экипировки;

·         средств связи (телефоны, рации, сим-карты);

·         лекарственных средств и медицинского оборудования;

·         продуктов длительного хранения в больших объемах.

4. Необычный характер операции

·         Операция запутанная, необычная или не соответствует целям деятельности организации.

·         Клиент отказывается предоставлять запрошенные документы или информацию.

·         Клиент непосредственно перед началом операции вносит значительные изменения в ранее согласованную схему.

·         Быстрый возврат денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет в другом банке.

Что делать, если вы заподозрили сомнительную сделку

1.     Не совершайте операцию, если у вас есть сомнения.

2.     Сообщите о подозрительной сделке в свой банк или в Росфинмониторинг.

3.     При попытке вовлечения в сомнительную схему (просьба перевести деньги, передать карту, купить подозрительные товары) немедленно прекратите общение.

4.     Сохраните все скриншоты, чеки и переписку — они могут стать доказательствами.

5.     Если злоумышленники в интернете шантажируют и угрожают с целью получить денежные средства, не нужно идти у них на поводу, следует обратиться за помощью в правоохранительные органы.